1.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出与客户经营性质或身份不符；

　　2.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易报告标准限额的交易；

　　3.单位客户短期内频繁的收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款或个人客户短期内频繁的收取单位汇款；

　　4.长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付；

　　5.与贩毒、走私、恐怖活动关注地区的客户之间的资金往来活动明显增多；

　　6.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付；

　　7.提前偿还大额贷款，但其还贷资金来源与现金流状况不符；

　　8.客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或从非本企业银行账户转入；

　　9.客户在办理外汇买卖业务时，在明知有损失的情况下，仍坚持办理；

　　10.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑；

　　11.客户经常存入旅行支票及外币汇票存款，特别是此类支票及汇票是境外开具，与其经营状况不符；

　　12.外商投资企业利润汇出的购汇人民币资金大部分为现金或从其他单位银行账户转入，年利润汇出大幅超出原投入股本或明显与其经营状况不符；

　　13.外商投资企业以外币现金方式进行投资或在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符；

　　14.外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入；

　　15.证券经营机构指令银行划出与交易、清算无关的资金与其实际经营情况不符；

　　16.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金；

　　17.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或退保行为；

　　18.个人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或一次性大额存取现金且情形可疑；

　　19.居民个人外汇账户频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民个人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票；

　　20.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或少数人操作。